银行实施监控的主要原因包括：
提高安全水平：
监控有助于记录发生的事件，提高安全防范水平，防止犯罪活动如抢劫银行等。
防范风险：
监控可以识别异常交易模式，如信用卡被盗刷或信息泄露，以减少经济损失。
打击非法行为：
监控有助于打击偷税漏税、贪污腐败、电信诈骗、洗钱等非法行为，维护金融市场秩序。
符合监管要求：
根据相关法规，银行需要建立风险评估、合规体系和监测报告机制，确保金融市场的稳定性和透明度。
规范资金用途：
监控可以规范企业和个人资金的使用，防止不规范操作和违法嫌疑。
减少诈骗风险：
银行通过询问和核实交易详情，帮助用户避免上当受骗。
记录大额交易：
对于超过一定金额的交易，银行会进行监控，以保护用户账户安全，并可能进行人工调查。
监控是通过自动化的反洗钱系统来执行，当交易流水触发系统报警指标时，会转由人工进行审核。这确保了银行业务的透明度和安全性，同时也保护了客户的利益不受侵害
